Финансовый план
- 9000 тыс.руб. будет привлечено за счет кредитных средств.
Кредит ООО «Новый вид» оформит в банке ОАО «Газпромбанк» под 19% годовых сроком на 24 месяца.
Расчет кредитных платежей банку представлен в таблице 3.5.
Таким образом, ООО «Новый вид» необходимо выплатить банку платеж на общую сумму 10888261,32 руб., при этом сумма переплаты составит 1888261,32 руб.
Таблица 3.5 - Кредитные платежи ОАО «Газпромбанк»
|
№ платежа |
Основной долг |
Начисленные проценты |
Сумма платежа |
Остаток основного долга |
|
1 |
311177.5548 |
142500 |
453677.5548 |
8688822.4452 |
|
2 |
316104.5328 |
137573.0220 |
453677.5548 |
8372717.9124 |
|
3 |
321109.5212 |
132568.0336 |
453677.5548 |
8051608.3912 |
|
4 |
326193.7553 |
127483.7995 |
453677.5548 |
7725414.6359 |
|
5 |
331358.4897 |
122319.0651 |
453677.5548 |
7394056.1462 |
|
6 |
336604.9992 |
117072.5556 |
453677.5548 |
7057451.147 |
|
7 |
341934.5783 |
111742.9765 |
453677.5548 |
6715516.5687 |
|
8 |
347348.5425 |
106329.0123 |
453677.5548 |
6368168.0262 |
|
9 |
352848.2277 |
100829.3271 |
453677.5548 |
6015319.7985 |
|
10 |
358434.9913 |
95242.5635 |
453677.5548 |
5656884.8072 |
|
11 |
364110.212 |
89567.3428 |
453677.5548 |
5292774.5952 |
|
12 |
369875.2904 |
83802.2644 |
453677.5548 |
4922899.3048 |
|
13 |
375731.6491 |
77945.9057 |
453677.5548 |
4547167.6557 |
|
14 |
381680.7336 |
71996.8212 |
453677.5548 |
4165486.9221 |
|
15 |
387724.0119 |
65953.5429 |
453677.5548 |
3777762.9102 |
|
16 |
393862.9754 |
59814.5794 |
453677.5548 |
3383899.9348 |
|
17 |
400099.1392 |
53578.4156 |
453677.5548 |
2983800.7956 |
|
18 |
406434.0422 |
47243.5126 |
453677.5548 |
2577366.7534 |
|
19 |
412869.2479 |
40808.3069 |
453677.5548 |
2164497.5055 |
|
20 |
419406.3443 |
34271.2105 |
453677.5548 |
1745091.1612 |
|
21 |
426046.9447 |
27630.6101 |
453677.5548 |
1319044.2165 |
|
22 |
432792.688 |
20884.8668 |
453677.5548 |
886251.5285 |
|
23 |
439645.2389 |
14032.3159 |
453677.5548 |
446606.2896 |
|
24 |
446606.2885 |
7071.2663 |
453677.5548 |
0.0011 |
|
Итого |
8999999.9989 |
1888261.3163 |
10888261.3152 |
0.0011 |